AML Политика

Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Отмывание денег — это процесс преобразования доходов от преступной деятельности в законные деньги или другие активы. Борьба с отмыванием денег (AML) включает в себя комплекс мер по обнаружению, предотвращению и сообщению о деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма. Payton.in соответствует международным стандартам AML, политика состоит из следующих условий:

• Риск-ориентированный подход
• Надлежащая проверка клиентов
• Постоянный мониторинг
• Отчеты о подозрительных транзакциях
• Бухучет, ведение учета, делопроизводство

В соответствии с вышеупомянутыми условиями политики AML, Payton.in будет включать, но не ограничиваться следующим:

• Определить степень измерения и постоянного мониторинга в зависимости от предыстории клиента и его транзакций, а так же его страны.
• Отказаться от обработки транзакций клиентов с высоким риском, характерных для страны или клиента.
• Выполнять комплексную проверку всякий раз, когда требуется идентифицировать клиента. Комплексная проверка включает: определение конечного бенефициарного собственника; Сбор информации о целях и предназначении бизнеса; Источник средств экспертизы, задействованный в сделке.
• Отслеживать подозрительную деятельность клиентов и транзакции, совершенные в необычных условиях. Это включает, помимо прочего, транзакции, не имеющие экономического смысла, необъяснимые крупные транзакции, транзакции с участием неустановленных сторон, транзакции неясного характера, связанные с инвестициями.
• Накапливать и хранить идентификационные данные каждого Клиента, а также IP-адреса, онлайн-активность, коммуникации, и в целом, все транзакции, выполняемые Клиентом.

Payton.in оставляет за собой право отказать в обработке транзакции на любом этапе, когда транзакция (по нашему мнению) связана с высоким риском.

Предоставление Payton.in ложной информации будет рассматриваться как неправомерное использование услуги.

Сервис не поддерживает транзакции с риском выше 70% и выше следующих процентных составляющих средств из критических зон:

• Dark Service, Dark Market: 25%
• Mixer, Gambling: 25%
• Garantex биржа
• Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen, Ransom: 2.5%

Придерживаемся политики binance.com. Информация может меняться для более точных процентных соотношений и рисков рекомендуем обращаться к агрегатору binance.com. Payton.in будет сообщать о таких случаях и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.

Условия эксплуатации

Настоящие Условия обслуживания («Условия», «Соглашение») представляют собой соглашение, полностью описывающее отношения между вами («вы», «ваш», «Пользователь» или «Клиент» в настоящем соглашении) и одним из следующих: мы говорим «Payton», «мы», «нас» или «наш», мы имеем в виду Payton или Payton.in .

МЫ РЕКОМЕНДУЕМ ВАМ ПРОЧИТАТЬ СЛЕДУЮЩИЕ УСЛОВИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ ПЕРЕД ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ НАШИХ УСЛУГ. ЗАХОДЯ НА ВЕБ-САЙТ И/ИЛИ ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ И/ИЛИ СОЗДАЯ УЧЕТНУЮ ЗАПИСЬ И ИСПОЛЬЗУЯ НАШИ УСЛУГИ, ВЫ ПРИЗНАЕТЕ НАСТОЯЩИЕ УСЛОВИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ И СОГЛАШАЕТЕСЬ С ними. ЕСЛИ ВЫ НЕ СОГЛАСНЫ С ЭТИМИ УСЛОВИЯМИ ОБСЛУЖИВАНИЯ, НЕ ИСПОЛЬЗУЙТЕ ВЕБ-САЙТ, ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИЛИ НАШИ УСЛУГИ. НАШИ СОБСТВЕННЫЕ УСЛУГИ ПРЕДНАЗНАЧЕНЫ И ДОЛЖНЫ ИСПОЛЬЗОВАТЬСЯ ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯМИ, ФИЗИЧЕСКИМИ ИЛИ ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ, КОТОРЫЕ ЯВЛЯЮТСЯ РЕЗИДЕНТАМИ СТРАНЫ, В КОТОРОЙ ТОРГОВЛЯ ЦИФРОВЫМИ АКТИВАМИ ЗАКОННА, НЕ ЗАПРЕЩЕНА И НЕ ОГРАНИЧЕНА. получая доступ или используя Payton, вы также подтверждаете, что:

ВЫ БУДЕТЕ ОСУЩЕСТВЛЯТЬ СДЕЛКИ НА ВЕБ-САЙТЕ И/ИЛИ В ПРОГРАММЕ ТОЛЬКО С СРЕДСТВАМИ, ПОЛУЧЕННЫМИ ЗАКОННЫМ ОБРАЗОМ, КОТОРЫЕ ПРИНАДЛЕЖАТ ВАМ;

ВЫ НЕ БУДЕТЕ ДОПОЛНЯТЬ, ВЫПОЛНЯТЬ, ОСУЩЕСТВЛЯТЬ ИЛИ УЧАСТВОВАТЬ В ЛЮБОЙ НЕЗАКОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЧЕРЕЗ ВАШИ ОТНОШЕНИЯ С НАМИ ИЛИ ПОСРЕДСТВОМ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ВЕБ-САЙТА И/ИЛИ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ;

И ВЫ БУДЕТЕ СОБЛЮДАТЬ ВСЕ ПРИМЕНИМЫЕ ЗАКОНЫ.

Условия, Политика конфиденциальности и документы, являются обязательными, которые вы должны прочитать, принять и соблюдать. Использование вами Услуг и Программного обеспечения зависит от вашего согласия со всеми этими юридическими документами. В зависимости от страны вашего проживания вам может быть запрещено или ограничено использование некоторых или всех функций Веб-сайта и/или Программного обеспечения. Вы несете ответственность за соблюдение этих правил и законов вашей страны проживания и/или страны, из которой вы получаете доступ к этому Веб-сайту, Услугам и Программному обеспечению, предлагаемым Payton. Получая доступ к нашим Услугам и Программному обеспечению и/или используя их, вы прочитали, поняли и приняли все следующие Условия и соглашаетесь соблюдать настоящие Условия в обновленной редакции. Кроме того, вы заявляете и гарантируете, что: (1) вы достигли совершеннолетия для заключения обязывающего соглашения; и (2) если вы являетесь корпорацией, государственным учреждением или другим юридическим лицом, вы имеете право, полномочия и полномочия заключать настоящие Условия от имени такой корпорации, государственного учреждения или другого юридического лица и юридически связывать их с настоящими Условиями. и заключать сделки, которые включают покупку, продажу, депозит, обмен цифровых активов. Если вы не прочитали и не приняли Условия в полном объеме, вы не должны использовать или продолжать использовать Веб-сайт и/или Программное обеспечение. В соответствии с положениями, установленными законодательством о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, Мы не оказываем Услуги (заказывая Услуги, Вы подтверждаете, что не соответствуете требованиям) государственному органу или другому юридическому лицу и юридически обязываете его соблюдать настоящие Условия и заключаете сделку, которая включает покупку, продажу, депозит, обмен цифровых активов. Если вы не прочитали и не приняли Условия в полном объеме, вы не должны использовать или продолжать использовать Веб-сайт и/или Программное обеспечение. В соответствии с положениями, изложенными в законодательстве об отмывании денег и финансировании терроризма, Мы не предоставляем Услуги (заказывая Услуги, Вы подтверждаете, что не соответствуете требованиям) государственному органу или другому юридическому лицу и юридически связываем его с настоящими Условиями, и заключать сделки, связанные с покупкой, продажей, депонированием, обменом цифровых активов. Если вы не прочитали и не приняли Условия в полном объеме, вы не должны использовать или продолжать использовать Веб-сайт и/или Программное обеспечение.

политически значимые лица;

жители третьих стран с высоким уровнем риска.

Из-за некоторых технических особенностей покупка криптовалюты за фиат в настоящее время разрешена только для жителей определенных стран. Список разрешенных стран можно найти на binance.com. Вы несете ответственность за то, чтобы ваша страна проживания была в списке. В противном случае ваш заказ на покупку может отклонен.

Настоящие Условия применяются исключительно к Услугам, изложенным в настоящих Условиях, и не регулируют какие-либо другие правовые отношения между вами и Payton. Мы имеем право изменять настоящие Условия по собственному усмотрению с любой разумной частотой, публикуя измененные Условия на нашем Веб-сайте и/или в Программном обеспечении. При внесении изменений Payton заменит старую версию Условий новой версией, общедоступной на Веб-сайте. Вы соглашаетесь на свой страх и риск регулярно посещать страницу Сайта и/или Программного обеспечения, на которой изложены Условия, и просматривать их на предмет изменений.

Риски торговли виртуальными активами

Любая торговля цифровыми активами и валютами сопряжена со значительным риском. Стоимость цифровых активов/валют очень изменчива (стоимость может значительно расти и падать за очень короткий период времени). Такие ценовые колебания приносят неопределенность. На стоимость виртуальной валюты (далее также цифровая валюта, цифровой актив, криптовалюта) и на падение спроса могут повлиять многие факторы, например, потеря доверия к валюте, изменения в разработке программного обеспечения, решения правительства, создание конкурентной валюты, технические проблемы, политические или неполитические заявления в том числе влиятельных лиц, а также новости и хакерские атаки. Ваши цифровые активы могут быть потеряны в результате утери вами парольной фразы, пароля, закрытого ключа, кода безопасности или других средств аутентификации. Существуют также другие потенциальные риски, которые могут не покрываться настоящими Условиями. Цифровые валюты имеют определенные риски, которые обычно не связаны с официальными валютами, поскольку они не выпускаются правительствами, а также с товарами, которые являются материальными или зарегистрированными в официальном реестре. Виртуальные валюты — это нематериальные децентрализованные цифровые активы, поддерживаемые технологиями и доверием. Ни один центральный банк или другое учреждение не может принимать какие-либо меры для защиты стоимости виртуальных валют. Виртуальные валюты — это автономная и в значительной степени нерегулируемая система фирм и частных лиц, выпускающих валюту и товары, которые являются материальными или зарегистрированными в официальном реестре. Payton не будет запрашивать у вас пароль, закрытый ключ, исходную фразу, кодовую фразу, и Мы не будем просить Пользователей переводить какие-либо средства или виртуальную валюту на наши адреса в виртуальной валюте. Пожалуйста, не доверяйте любой информации, касающейся скидок или рекламных акций, которые не указаны на Веб-сайте или в других официальных источниках Payton. Позаботьтесь о постоянном доступе к веб-сайту Payton и убедитесь, что вы получаете доступ к веб-сайту с использованием SSL (https). В случае неясной или подозрительной ссылки, предоставленной на форумах или полученной подозрительным пользователем или веб-сайтом, немедленно свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов и не переводите фиатные или виртуальные деньги по таким подозрительным ссылкам.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

Ваши парольные фразы, закрытые ключи и PIN-коды составляют вашу личную информацию. Если вы потеряете часть или всю эту личную информацию, мы не сможем помочь вам восстановить доступ к вашему кошельку. Мы также не несем ответственности за восстановление любых цифровых активов, связанных с вашим кошельком. Пожалуйста, сделайте резервную копию вашей личной информации и примите все меры предосторожности.

СДЕЛКИ

Payton предоставляет функциональность, позволяющую передавать цифровые активы (виртуальные криптовалюты). Payton не гарантирует, что транзакции, которые вы совершаете с помощью нашего веб сайта, которые будут хранится в любой сети блокчейн. Payton никаким образом не несет ответственности за адреса в цифровой валюте, которые вы или ваши контрагенты вводите в качестве адресов назначения при отправке, получении или обмене цифровыми активами. Таким образом, если вы ошибетесь в написании адреса или введете неверный адрес, мы не будем нести ответственность за перевод средств.

СБОРЫ

Могут быть сборы за транзакции (например, сборы за майнинг), связанные с вашими транзакциями, которые необходимы для сети блокчейна, с которой вы взаимодействуете. Payton не несет ответственности за любые убытки, которые могут быть понесены из-за комиссий транзакции, или убытки, которые могут быть понесены из-за неправильно установленных комиссий за транзакцию.

Транзакционные издержки

Клиент соглашается платить Payton комиссию за транзакцию и каждый размещенный заказ. Комиссия за покупку составляет 3,5% за заказ включая внутренние сборы на оплату газа для транзакции в сети блокчейн, независимо от суммы. Комиссия за транзакцию включена в окончательную сумму, которую Клиент должен заплатить для покупки указанного количества криптовалюты. Клиенту не нужно платить какие-либо дополнительные сборы непосредственно Payton, если иное не указано в настоящих Условиях. Клиент признает и соглашается с тем, что каждая сеть цифровых активов может рассчитывать свою собственную сетевую комиссию, включая комиссию за майнинг.

Курсы обмена

Курс обмена взят с https://payton.in, так же включена фиксированная комиссия за транзакцию. Курс обмена рассчитывается автоматически на всем этапе существования заявки до выполнения заказа.

Сторонние веб-сайты и службы

Веб-сайт Payton может содержать ссылки на сторонние веб-сайты или службы, которые не принадлежат нам и не контролируются нами. Программное обеспечение Payton может содержать ссылки на сторонние библиотеки, которые Payton не контролирует. Кроме того, наши Услуги могут позволить вам напрямую взаимодействовать со сторонними службами, не покидая нашего Веб-сайта и/или нашего Программного обеспечения. Payton не несет ответственности за действия любых сторонних веб-сайтов или служб. Вы также признаете и соглашаетесь с тем, что Payton не несет ответственности, прямо или косвенно, за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные или связанные с использованием или доверием к любому такому контенту, товарам или услугам, доступным на или через любые такие веб-сайты или услуги. Вам рекомендуется ознакомиться с условиями обслуживания и политикой конфиденциальности любых сторонних веб-сайтов или служб, которые вы посещаете.

Сайт и материалы

Веб-сайт, Программное обеспечение и материалы Payton могут содержать технические, фотографические, лингвистические или другие ошибки. Мы не гарантируем, что все материалы на нашем Веб-сайте и в Программном обеспечении являются полными или точными в любое время. Мы оставляем за собой право удалять, добавлять или изменять любые материалы в любое время без предварительного уведомления.

Закон

Перед использованием Услуг, на постоянной основе вы заявляете, гарантируете, обязуетесь и соглашаетесь с тем, что:

Вы используете наши Услуги по своему усмотрению и риску;

Вы несете единоличную ответственность за любые применимые налоги, которые могут подлежать уплате при использовании наших Услуг;

Вы гарантируете, что ваша личная информация, включая закрытые ключи, парольные фразы, пароли, PIN-коды и другие средства аутентификации, находится в безопасности и защищена от третьих лиц;

Вы гарантируете, что ваши устройства полностью обновлены и не содержат вирусов, вредоносных программ или другого вредоносного программного обеспечения;

Вам исполнилось 18 лет или вы достигли другого совершеннолетия в вашей юрисдикции;

Существуют риски, связанные с Интернет-системой, такие как сбой оборудования, программного обеспечения и интернет-соединения, а также с протоколом Блокчейн, такие как любая неисправность, непреднамеренная функция, неожиданное срабатывание или атака на протокол Блокчейн; вы гарантируете, что ваши цифровые активы принадлежат вам и не продаются, не обременяются, не оспариваются или не подлежат аресту, а также что на ваши криптоактивы нет прав третьих лиц;

Вы должны предоставить правильную информацию для создания обмена (например, адрес платежа и платежного кошелька). Такие адреса кошельков не должны быть связаны с терроризмом, мошенничеством или любым видом незаконной деятельности.

Вы также заявляете, соглашаетесь и гарантируете, что не будете нарушать какие-либо законы, контракты, права третьих лиц или гражданские правонарушения, получая доступ к Услугам или используя их, и что вы несете единоличную ответственность за свои действия и/или бездействие при использовании наших Услуг. Без ущерба для вышеизложенного, вы заявляете, соглашаетесь и гарантируете, что ВЫ НЕ БУДЕТЕ:

Использовать наши Услуги или немедленно прекратить их использование, если какой-либо применимый закон в вашей стране запрещает или запрещает вам это делать в любое время;

Использовать наши Услуги для участия в мошеннических или любых других незаконных действиях; обменивать через наши Сервисы или пытаться внести криптоактивы, полученные в результате незаконных азартных игр; мошенничество; отмывание денег; или террористическая деятельность; или любой другой незаконной деятельности. Вы можете использовать только криптоактивы, полученные из законных источников,;

Payton сделает все возможное, чтобы предоставить вам Услуги своевременно и как можно скорее, но нет гарантии, что доступ будет бесперебойным или что не будет каких-либо задержек, сбоев, ошибок, упущений или других системных сбоев или потеря передаваемых данных. Хотя Payton приложил все усилия для обеспечения непрерывности, скорости и безопасности Услуг. Мы не можем полностью предвидеть и застраховать все юридические, технологические и другие возможные риски, включая, помимо прочего, форс-мажор, взлом, нестабильность системы, вирусы, недостатки в услуги третьих лиц, действия правительства и другие непредвиденные риски, которые могут привести к прерыванию обслуживания, потере данных и другим потерям и рискам. Для крупных или других ненормальных транзакций, сбоев на рынке и других ненормальных условий, вызванных сбоем системы, Payton может приостановить или ограничить часть Услуг или начать предоставление дополнительных услуг в соответствии с операционными потребностями и потребностями безопасности. Продолжая пользоваться Услугами после любых изменений, дополнений или удалений Услуг, вы продолжаете соглашаться с Условиями и любыми другими Условиями, добавленными впоследствии. Payton приложил все усилия для обеспечения точности информации на Веб-сайте и в Программном обеспечении.

Обязанности пользователя

Вы должны уважать и соблюдать настоящие Условия и Политику конфиденциальности, а также другие правила хранения и обмена цифровых активов на другие цифровые активы. Вы должны действовать честно и прозрачно при использовании Сервисов. Вы не должны нарушать национальное сообщество или законные права и интересы других граждан, и вы не должны использовать этот Веб-сайт, Программное обеспечение для производства, копирования или распространения любой информации, которая служила бы цели подстрекательства к сопротивлению, подрыва реализации Конституции, законы и административные правила, подрывающие национальное единство, организующие или финансирующие нападения на национальный суверенитет, институты, правительства и людей. Если вы нарушаете какие-либо применимые законы, касающиеся использования вами наших Сервисов или вышеуказанных требований, Payton имеет право предпринять все необходимые действия напрямую, включая, помимо прочего, прекращение использования вами Услуг и даже в форме судебного иска, чтобы привлечь вас к ответственности в соответствии с законом. В таком случае Payton сообщит о вас правоохранительным органам и оставляет за собой право объявить о вас публично для обеспечения безопасности других пользователей, других бирж, людей, учреждений, правительств и государств. Вы должны немедленно предоставить Payton любую личную информацию, которую Payton обоснованно запрашивает.

Возмещение

Вы соглашаетесь возместить Payton любые претензии, убытки или судебные издержки, понесенные в связи с использованием (или неправильным использованием) Услуг, Веб-сайта и Программного обеспечения Payton.

Применимое право

Вы и Payton подтверждаете, что уведомляете друг друга в протоколе о важном споре в течение тридцати (15) дней с момента его возникновения. Уведомление Payton должно быть отправлено по адресу manager@payton.in.

Полное согласие

Настоящие Условия представляют собой все условия, согласованные между вами и Payton, и заменяют любые предыдущие соглашения относительно предмета настоящих Условий, будь то письменные или устные.

Делимость и отказ от прав

Если иное не указано в настоящих Условиях, если какое-либо положение настоящих Условий будет признано полностью или частично недействительным или неисполнимым, такая недействительность или неисполнимость никоим образом не повлияет и не сделает недействительными или неисполнимыми остальные положения настоящих Условий, а применение этого положения должно быть в той степени, в которой это разрешено применимым законодательством. Неспособность Payton осуществить или обеспечить соблюдение какого-либо права или положения настоящих Условий не считается отказом Payton от прав по настоящему Соглашению.

Назначения

Payton может переуступить настоящие Условия и/или делегировать любые свои обязательства по настоящему Соглашению полностью или частично. Вы не можете переуступать настоящие Условия или любую их часть, а также передавать или сублицензировать свои права в соответствии с настоящими Условиями какой-либо третьей стороне.

Нет партнерства

Ничто, содержащееся в настоящем Соглашении, не может рассматриваться или истолковываться как создание отношений принципал-агент, партнерства или совместного предприятия между вами и Payton.

Форс-мажор

Payton не нарушает настоящие Условия в той мере, в какой выполнение ее обязательств задерживается или предотвращается какими-либо внешними силами, включая, помимо прочего, войну, восстание, банкротство банков, забастовки, пожары, наводнения, землетрясения, трудовые споры. эпидемии, правительственные постановления, грузовые эмбарго, стихийные бедствия, действия правительства или любые другие причины, находящиеся вне разумного контроля Payton.

Риски

Payton прямо отказывается от следующих рисков и не несет ответственности перед вами за следующее:

Сбои операционной системы (мобильной или настольной);

Взаимодействие между вашим оборудованием, программным обеспечением и нашими Услугами;

Программное обеспечение для облачного резервного копирования, которое может загружать вашу личную информацию в сторонние службы;

Вредоносное ПО, вирусы или другое вредоносное ПО на вашем устройстве (устройствах), которое может получить контроль над нашими услугами или помешать им;

Неспособность достичь определенной рыночной стоимости/цены цифрового актива.

Контакт

Если вы хотите связаться с нами по поводу наших Условий обслуживания или Политики конфиденциальности, свяжитесь с нами по адресу manager@payton.in . Вы соглашаетесь с тем, что ваши отзывы могут быть использованы для улучшения и/или изменения нашего Веб-сайта, Программного обеспечения и Услуг без каких-либо ограничений или обязательств по оплате.